1. Unabhängige Beratung – Was bedeutet das für Sie?
Als unabhängige Finanzberater arbeiten wir nicht im Interesse einer bestimmten Bank, sondern in Ihrem Interesse. Unser Ziel ist es, Ihnen eine Finanzierungslösung zu bieten, die Ihnen langfristig Sicherheit und Flexibilität bietet, ohne dass Sie sich finanziell übernehmen. Dabei geht es uns um weit mehr als nur ein simples Finanzierungsangebot – wir begleiten Sie ganzheitlich auf Ihrem Weg zum Eigenheim und sorgen dafür, dass Sie sich bei jedem Schritt gut aufgehoben fühlen.
2. Wie wird die Beratung bezahlt?
Ein häufiges Anliegen bei der Finanzberatung ist die Frage nach den Kosten. Bei Faktor Wir läuft die Vergütung so, dass wir von der Bank, die Sie und wir gemeinsam auswählen, eine Vergütung erhalten, sobald Sie das Darlehen abschließen. Dieser Betrag liegt in der Regel zwischen ein bis anderthalb Prozent der Darlehenssumme. Da wir in großen Volumen arbeiten, bieten uns die Banken meist bessere Konditionen als Einzelkunden – ein Vorteil, den wir direkt an Sie weitergeben.
3. Schritt für Schritt zur passenden Finanzierung: Wie läuft das Gespräch ab?
Der Beratungsprozess beginnt mit einem ersten Gespräch, in dem wir uns gegenseitig kennenlernen und herausfinden, ob wir gut zusammenpassen. In diesem Gespräch analysieren wir Ihre Bonität und Ihre aktuelle finanzielle Situation. Dabei gehen wir gezielt auf Ihre Einkommens- und Ausgabensituation ein und besprechen, wie Ihre weiteren Pläne aussehen – sei es in Bezug auf Familiengründung, berufliche Entwicklung oder finanzielle Ziele.
Beispiel aus der Praxis: Ein Kunde von uns wollte sich nach dem ersten Gespräch ein Budget für eine Immobilie in Höhe von 500.000 Euro festsetzen. Innerhalb von wenigen Wochen fand er eine passende Immobilie und bat uns um Unterstützung bei der Prüfung des Angebots. Hier führten wir eine Bewertung durch und schätzten den Kaufpreis sowie die Lagefaktoren ein.
4. Vorab-Check und Besichtigung: Vorbereitung für Ihre Traumimmobilie
Sobald eine Immobilie konkret in Betracht gezogen wird, führen wir eine Vorab-Prüfung durch. Hier sehen wir uns nicht nur den Kaufpreis an, sondern prüfen auch Aspekte wie die Lärmbelastung und den Bodenrichtwert. Diese Informationen helfen Ihnen, fundierte Entscheidungen zu treffen, bevor Sie eine Immobilie überhaupt besichtigen. Falls es zur Besichtigung kommt, unterstützen wir Sie bei der Vorbereitung, erstellen auf Wunsch ein Bewerbungsschreiben und stellen eine Vorab-Finanzierungsbestätigung aus, damit Sie optimal vorbereitet zum Besichtigungstermin gehen.
5. Wir kommunizieren mit Maklern und Banken – Sie lehnen sich zurück
Wenn die Besichtigung erfolgreich war und Sie die Immobilie kaufen möchten, übernehmen wir die Kommunikation mit dem Makler. Wir fordern die nötigen Unterlagen an, sprechen mit der Bank und koordinieren den weiteren Prozess, damit Ihre Finanzierung reibungslos abläuft. Sie sparen sich die Anfragen und Detailschritte und können sich auf den anstehenden Umzug konzentrieren.
6. Die finale Finanzierungsprüfung und der Kaufvertrag
Sobald die relevanten Unterlagen bei der Bank eingereicht sind, arbeiten wir gemeinsam die finalen Konditionen für Ihre Finanzierung aus. Dabei legen wir besonderen Wert auf Transparenz: Sie erfahren genau, warum wir uns für ein bestimmtes Angebot entscheiden und wie es zu Ihrer finanziellen Situation passt. Wenn alles passt, erhalten Sie eine Finanzierungsbestätigung und können den Kaufvertrag unterzeichnen. Auf Wunsch unterstützen wir Sie bei der juristischen Prüfung und geben Tipps für den Notartermin.
7. Unterstützung auch nach dem Kauf – von Versicherungen bis zur Anschlussfinanzierung
Unsere Partnerschaft endet nicht beim Notartermin. Nach dem Kauf Ihrer Immobilie stehen wir Ihnen weiter zur Seite: Sei es für Versicherungen, Vermögensaufbau oder eine Anschlussfinanzierung. Auf Wunsch stellen wir Ihnen sogar kostenfrei einen Umzugsbus zur Verfügung, damit Sie stressfrei in Ihr neues Zuhause ziehen können.
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